Claves para prevenir el blanqueo de capitales

Las políticas de prevención de blanqueo de capitales son esenciales para el óptimo funcionamiento de cualquier tipo de empresa, sin importar el tamaño o la naturaleza de la misma. Es por ello que, considerando que se trata de un tema sumamente complejo y delicado, conviene contratar a profesionales en el área para garantizar el cumplimiento de cada una de las obligaciones, así como también para proteger el patrimonio e inversión general.

La prevención del blanqueo de capitales tiene por objetivo, como su nombre indica, la protección de la integridad general del sistema financiero. Es importante recordar que el blanqueo de capitales es cuando se intenta ocultar la procedencia de ciertos fondos, especialmente cuando estos provienen de una fuente ilícita. De allí que, conocer las prácticas adecuadas de prevención en esta tarea, resulte esencial para reaccionar de forma oportuna, y como consecuencia, aplicar la legislación vigente.

Claves para la prevención del blanqueo de capitales

Hay muchos aspectos que se deben considerar para desarrollar un buen plan de prevención de blanqueo de capitales. En este sentido, tomar las medidas pertinentes es clave para tener una rápida respuesta ante cualquier detección de blanqueo, lo que permitirá reducir el impacto o daño en una empresa.

A continuación compartimos algunas de las claves más importantes a considerar para la prevención del blanqueo de capitales:

• Acciones sospechosas: es importante aprender a reconocer cuáles son las acciones sospechosas. Como comentamos anteriormente, aprender a identificar esas acciones es de vital importancia para evitar los riesgos internos o transversales.
• Legislación vigente: es de vital importancia conocer la legislación vigente para poder aplicarla por completo. Además de ser esencial por un tema de protección interna, también es importante cumplir con la misma, porque es de carácter obligatorio.
• Reconocimiento de procesos: estrechamente relacionado con el punto anterior, también es importante hacer el debido reconocimiento de los procesos, así como también conocer cuál o cuáles son las autoridades más pertinentes a las que se debe acudir ante la más mínima sospecha de blanqueo de capitales.
• Cumplir con las leyes: el conocimiento y la aplicación de las leyes de forma adecuada es clave para garantizar el óptimo funcionamiento de la compañía.

¿Cómo prevenir el blanqueo de capitales?

Además de los aspectos anteriores, es ampliamente recomendable contratar una empresa especialista en esta área, porque se deben seguir ciertos pasos indispensables para asegurarse de cumplir con la normativa, los cuales, además, deben hacerse después de un análisis profundo de la situación.

A continuación detallamos algunos de los pasos básicos a seguir para la prevención del blanqueo de capitales:

• Análisis: se debe hacer un análisis de la empresa para determinar, entre otras cosas, cuáles son los riesgos más destacados que pueden afectar, de forma directa o indirecta, al óptimo desarrollo de la actividad económica de la empresa. Para ello, se debe hacer un estudio, análisis y, posteriormente, un protocolo de actuación.
• Manual de procedimientos: en función de la información anterior, se debe crear un manual de actuación, tanto interno como externo. Para la elaboración de este manual de procedimientos, se deben considerar todos los requisitos que aparecen en la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.
• Formación para los empleados: es recomendable hacer un programa completo de formación para los empleados. En este sentido, es recomendable hacer un programa de formación anual para que los mismos conozcan y cumplan las leyes para la prevención y detección del blanqueo de capitales. De hecho, hacer este tipo de formación está especificado en el artículo 29 de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.
• Seguimiento: adicionalmente a lo anterior, es necesario también establecer un plan de seguimiento, así como también un plan de actualización de las políticas vigentes para garantizar el cumplimiento de las mismas por parte de las empresas.

La prevención del blanqueo de capitales es un requerimiento de carácter obligatorio, por lo que resulta esencial desarrollar un plan acorde con la situación de nuestra empresa, así como también los pasos posteriores de seguimiento y actualización. De allí la recomendación de contar con una empresa especialista en este tipo de temas.